小秋阳说保险-北辰
重疾险在市场上占据了更多的位置，新定义产品也开始百花齐放。这不，最近瑞华人寿也推出了一款重疾险——康瑞保2.0。你问我这款产品好在哪里？那就是不仅基础的保障到位，赔付力度也相当可以。大家也是颇为喜爱这个产品。
康瑞保2.0这个产品到底好不好呢？真的有这个必要去买吗？想知道答案的朋友一定要看完这篇文章：
《看了康瑞保2.0的这些缺点，我就不想买了》weixin.qq.275.com
首先，我们先来看看看康瑞保2.0重疾险的产品形态图：
通过图片里说的，康瑞保2.0重疾险分别保障了125种重症疾病、25种中症疾病以及50种轻症疾病，覆盖了疾病的各个过程，可以说是相当全面了~
康瑞保2.0重疾险不仅可以保到70周岁，也可以保终身，有2个不同的选择，两个版本的不同是终身版本是可以覆盖到一辈子，让你一辈子都充满安全感，购买终身版本的，一般是手头比较充裕的客户。
保至70岁的定期版本，保费比较便宜，但不能够保证后期保障，适合那些暂时手头比较紧的人。
至于选择哪一个版本，消费者可以根据自己的预算以及未来的规划灵活选择。
如果对保障期限依旧一窍不通，可以看下面的文章，分析的非常详细：《重疾险到底是保定期好还是保终身好？》weixin.qq.275.com
弄明白康瑞保2.0重疾险的一些基本信息，接下来再给大家分析分析康瑞保2.0的优点和缺点都有哪些。
一、优点
1、缴费期限设置灵活
从缴费期限上看，康瑞保2.0这款重疾险可供多种选择，最长缴费期限为30年。估计会有不少人有这样的疑问，明明能选择在10年、20年交完保险费，为什么要选择30年呢？缴费期限越长，杠杆也就越高，换一句话说，缴费期间越长的话，每年的缴费压力自然就会越小。
另外，康瑞保2.0的保障内容中还包含了“豁免”责任。缴费期限的长短跟触发豁免责任的几率成正比，如果触发豁免责任了，后面的保费就可以不用交了，对消费者还是友好的。
但是，什么是豁免呢？必须要附加吗？可以仔细阅读这篇文章：《保费豁免，好处和坏处有哪些》weixin.qq.275.com
2、可选责任非常灵活实用
不管是恶性肿瘤还是心脑血管疾病都在高发重疾的范围里，在保险理赔中赔付最高的就是恶性肿瘤和心脑血管疾病，是目前大众健康面临的最大风险之一。
康瑞保2.0除了可以覆盖重疾险标配的中轻重症保障之外呢，还提供有恶性肿瘤、特定心脑血管疾病额外赔以及身故保障等可选责任，小伙伴们就可以根据自己的需要来灵活搭配保障，让人不得不夸它的人性化。
3、赔付比例相当高
康瑞保2.0重疾保障61岁前可赔付150%保额，中症最高可赔付65%保额，轻症61岁前可赔付45%保额。就目前而言，市面上大多数的重症赔付比例只有100%，中症的赔付比例也只有50%，康瑞宝2.0这赔付比例综合水平来看确实是市面上数一数二的。
而比较令学姐惊喜的是康瑞保2.0重疾险的轻症赔付比例。我们从目前上市的新定义重疾险来看的话，轻症的赔付比例大多数都是30%左右，还有的是20%，如果你半信半疑，可以看看这款平安新推出的平安福21：《平安福21重疾险来了！不过这些问题还是没改……》weixin.qq.275.com
4、拓展了一项保障——原位癌
轻度恶性肿瘤保障范围剔除了重疾新规中的原位癌这一例的，当前没有一家保险公司需要负这个责任。康瑞保2.0的贴心之处在于他把原位癌作为额外的疾病保障加进轻症里了。
原位癌作为保险公司十大重疾风险因素之一，最让人毛骨悚然的是，它不仅发病率极高，而且更有恶化的风险。所以说，康瑞保2.0在这一点上还是非常优秀的~
分析到了这里，学姐相信大家也都看出来了康瑞保2.0的优秀，非要说有什么缺点的话，下面这点可以算是一个。
1、康瑞保2.0等待期比较长
康瑞保2.0重疾险的等待期是市面上比较长的180天，跟其他产品相对比，时间长了一倍。一般而言，等待期越短能越早得到赔付，等待期越短，对我们消费者来说越有利。但康瑞保2.0在这一点上的表现确实是差了些。
综合来看，康瑞保2.0这款重疾险产品还算可圈可点，保障内容齐全，赔偿高，还包含原位癌。
不要犹豫，想买重疾险的，感觉入手这款产品，当然，好的重疾险也不止康瑞保2.0,有一些新定义重疾险表现还是非常不错的，大家可以花费一点时间看下学姐整理的内容。《赶紧看看新定义重疾险最值得买的是哪十款！》weixin.qq.275.com
以上就是我对 "瑞华康瑞保重大疾病保险2.0版值得买吗？贵吗？"的图文回答，望采纳！
全网同号：小秋阳说保险，欢迎搜索！
- 上一篇： 中国人寿国寿福寿险点评
- 下一篇： 恒大万年欣重疾险2021 弘康条款
花更少的钱,买对的保险
为你寻找性价比最高的产品
热点问题
-
03-17
-
03-17
-
03-17
-
03-17
-
03-17
-
03-17
-
03-17
-
03-17
-
03-17
-
03-17
最新问题
-
04-23
-
04-23
-
04-23
-
04-23
-
04-23
-
04-23
-
04-23
-
04-23
-
04-23
-
04-23
